客户经理制是现代商业银行建立的以客户为中心，由专人提供全方位金融服务的制度，集产品推销、市场信息传递、客户拓展管理于一体，并涵盖需求采集及风险监控等职能 。该制度起源于20世纪80年代的美国，美洲银行于20世纪80年代后期率先推行，后扩展至西方金融业 。中国建设银行于1997年底在厦门分行实施试点，首开中国商业银行客户经理制的先河 。
其核心在于推销银行产品、采购客户需求，实现客户资源优化配置 。中国加入世界贸易组织后，商业银行加速推广以应对市场竞争。国内银行在实施中存在队伍建设滞后、组织架构僵化等问题 。部分银行尝试构建基于胜任力模型的客户经理制，推动人员素质与业务需求适配 。财通证券在深化改革中首创“基石客户经理”制度 。江苏靖江农商银行通过构建客户经理履职全流程、操作全过程、管理全进程的管理体系，以提升队伍专业化水平 。商业银行对集团客户授信业务和小企业授信业务均实行客户经理制，并指定专人进行日常管理或实行双人调查 。
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